Loan Fraud: నిజం చెబితే ఇది సినిమాల కథలా అనిపించొచ్చు. కానీ ఇది వాస్తవం. తల్లి-కొడుకు కలిసి బ్యాంకు అధికారిణి, ఆమె భర్త సహకారంతో రూ.2.25 కోట్ల లోన్ మోసం చేశారన్న షాకింగ్ ఘటన ఉత్తరప్రదేశ్‌లో వెలుగులోకి వచ్చింది. నకిలీ సంస్థ తయారు చేసి, డీలర్‌షిప్ ఉందని మోసపూరితంగా డాక్యుమెంట్లు సమర్పించి, collateral లేకుండా, గ్యారంటీ లేకుండా ఇంత భారీ మొత్తం లభించిందంటే – ఇందులో బ్యాంకు లోపాలు, అధికారులు చేసిన సహకారం అన్నీ అనుమానితమే..
నకిలీ సంస్థతో మోసం
ఈ సంఘటన ఉత్తరప్రదేశ్ రాష్ట్రం బరేలీ జిల్లాలోని బహెరి ప్రాంతంలో జరిగింది. ‘ఎలక్ట్రానిక్ ప్లాజా’ అనే పేరుతో తల్లి అఫ్సానా, కొడుకు అమన్ హుస్సేన్ ఒక నకిలీ సంస్థను తయారుచేశారు. అసలు ఆ సంస్థను రిజిస్టర్ చేయలేదు, వ్యాపారం లేదు, అసలు ఉనికే లేదు. కానీ వారు ఎంతో ప్రఖ్యాతి గల ‘వాల్యూ ప్లస్’ అనే కంపెనీ డీలర్‌షిప్ తమకు ఉందని బ్యాంక్‌ను నమ్మించారు. అసలు డీలర్‌షిప్ లేదని తర్వాత తెలిసినప్పటికీ, అప్పటికే బ్యాంకు వారు వీరి మాటలు నమ్మేసి రూ.2.25 కోట్ల లోన్ మంజూరు చేశారు.
లోన్ ఎలా మంజూరైంది?
అంతటి పెద్ద మొత్తాన్ని, అంటే రూ.2.25 కోట్లు తీసుకోవడం సాధారణంగా కష్టమైన పని. కానీ ఇది వీళ్లకెలా సాధ్యమైంది? ఇక్కడే మోసం అసలు ట్విస్ట్ బయటపడుతుంది. ఎస్బీఐ బహెరి బ్రాంచ్ లో పనిచేస్తున్న లోన్ అధికారిణి సాక్షి సింగ్ మరియు ఆమె భర్త శివం అగర్వాల్ ఈ కుట్రలో భాగస్వాములు. వీరిద్దరి సహకారంతోనే ఈ నకిలీ సంస్థకు ఏ గ్యారంటీ లేకుండా, ఎలాంటి భూమి లేదా ఆస్తి లేకుండానే లోన్ మంజూరైంది.
2024 మార్చి 29న ఈ లోన్ ఆమోదించబడింది. బ్యాంకు అంతర్గత విచారణ ద్వారా తెలుస్తున్నదేంటంటే – ఈ మొత్తంలో పెద్ద భాగమైన రూ.1.26 కోట్లు ఏప్రిల్ 3న ‘విషాల్ కమ్యూనికేషన్’ అనే మరో సంస్థ ఖాతాలోకి ట్రాన్సఫర్ చేయబడింది. ఆ సంస్థ కూడా శివం అగర్వాల్ పేరుతో నడుస్తోంది. ఆ తర్వాత అక్టోబర్ 15న కూడా మరో రూ.1 కోటి పైగా అదే ఖాతాలోకి పంపినట్లు తేలింది.
అసలు డీలర్‌షిప్ ఉందా?
అయితే నిజంగా ‘వాల్యూ ప్లస్’ కంపెనీ ఈ ఎలక్ట్రానిక్ ప్లాజాకు ఏమైనా డీలర్‌షిప్ ఇచ్చిందా? అనుమానం కలిగిన బ్యాంకు అధికారులు ‘వాల్యూ ప్లస్’కు మెయిల్ పంపి సమాచారం తీసుకున్నారు. వారి స్పందన స్పష్టంగా ఉంది – “మేము ఎలక్ట్రానిక్ ప్లాజా అనే సంస్థకు ఎటువంటి డీలర్‌షిప్ ఇవ్వలేదు, అసలు అలాంటి సంస్థను మేము ఎప్పుడూ చూడలేదు.” దీంతో అసలు మోసం బయటపడింది.
బ్యాంకు దర్యాప్తు – అసలు నిజాలు వెలుగులోకి
* బ్యాంక్ చైఫ్ మేనేజర్ జూలీ సింగ్ నేతృత్వంలో జరిపిన అంతర్గత విచారణలో చాలా షాకింగ్ విషయాలు బయటపడ్డాయి:
* ఎలక్ట్రానిక్ ప్లాజా సంస్థ డాక్యుమెంట్లు పూర్తిగా నకిలీ కావడం
* తల్లి అఫ్సానా, కొడుకు అమన్ ఇద్దరూ నిజానికి ‘విషాల్ కమ్యూనికేషన్’ సంస్థలో ఉద్యోగులు కావడం
* లోన్ సొమ్ము రూటుగా అదే సంస్థ ఖాతాలోకి వెళ్ళడం
* లోన్ అధికారిణి సాక్షి సింగ్ ఈ వ్యవహారంలో మద్దతుగా వ్యవహరించడం
* ఆమె భర్త శివం అగర్వాల్ బ్యాంకు నిధులను స్వాధీనం చేసుకోవడం
* ఈ మొత్తం వ్యవహారం పక్కాగా ప్లాన్ చేసి, బ్యాంకును మోసం చేయడానికే నకిలీ డాక్యుమెంట్లు ఉపయోగించిన మాఫియా తరహా కుట్రగా మారింది.
ఎఫ్ఐఆర్ నమోదు – న్యాయ ప్రక్రియ ప్రారంభం
ఈ అంతర్గత విచారణ అనంతరం ఎస్బీఐ బ్రాంచ్ మేనేజర్ జూలీ సింగ్ బహెరి పోలీస్ స్టేషన్లో ఫిర్యాదు చేశారు. వెంటనే ఎస్‌హెచ్‌ఓ సంజయ్ సింగ్ తోమార్ ఆధ్వర్యంలో అఫ్సానా, అమన్ హుస్సేన్, సాక్షి సింగ్, శివం అగర్వాల్ అనే నలుగురిపై ఎఫ్ఐఆర్ నమోదు అయింది.
మొదటిగా పోలీసులు IPC సెక్షన్ల కింద మోసం, నకిలీ డాక్యుమెంట్లు తయారీ, ప్రభుత్వ సంస్థను తప్పుదోవ పట్టించడం వంటి అభియోగాలపై కేసు నమోదు చేశారు. దర్యాప్తు మొదలైంది. ఇప్పటికే కొన్ని కీలక ఆధారాలు సేకరించబడ్డాయి. మరిన్ని ఆధారాల కోసం దర్యాప్తు కొనసాగుతోంది. నేరంలో భాగమైన ప్రతి ఒక్కరిపై తగిన న్యాయ చర్యలు తీసుకుంటామని పోలీసు శాఖ చెబుతోంది.
ఇది కేవలం బ్యాంకు లోన్ మోసమే కాదు, బ్యాంకింగ్ వ్యవస్థపై పెట్టుకున్న విశ్వాసాన్ని దెబ్బతీయడమే. ఒక్క నకిలీ డాక్యుమెంట్‌తో కోట్ల రూపాయలు దోచుకెళ్లే అవకాశం కల్పించే రంధ్రాలు ఇప్పటికీ మన బ్యాంకింగ్ వ్యవస్థలో ఉన్నాయన్నది భయంకర నిజం. ఈ సంఘటన మళ్లీ చెప్పకనే చెబుతోంది – మోసాలకు అవకాశం ఇస్తే అది ఒక్కరిని కాదు, సమాజాన్నే దెబ్బతీస్తుంది.
Share
Beer Race Championship: బీరు తాగుతూ పరుగు పందెం.. ఏం ఫీల్ ఉంది మామా!
Russia Earthquake: మళ్లీ భారీ భూకంపం.. బద్దలైన భారీ అగ్నిపర్వతం.. 6000 మీటర్ల ఎత్తుకు ఎగిసిపడిన..?
